{"id":3525,"date":"2019-08-22T18:50:48","date_gmt":"2019-08-22T16:50:48","guid":{"rendered":"https:\/\/www.m-q.ch\/?p=3525"},"modified":"2019-09-02T15:48:41","modified_gmt":"2019-09-02T13:48:41","slug":"un-tiers-des-banques-privees-suisses-sont-peu-performantes","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.m-q.ch\/fr\/un-tiers-des-banques-privees-suisses-sont-peu-performantes\/","title":{"rendered":"Un tiers des banques priv\u00e9es suisses sont sous-performantes"},"content":{"rendered":"
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Selon la nouvelle \u00e9tude de KPMG, seules quelques banques priv\u00e9es ont \u00e9t\u00e9 capables de g\u00e9n\u00e9rer r\u00e9guli\u00e8rement plus de 5 % de nouveaux actifs nets au cours des derni\u00e8res ann\u00e9es. (Image du symbole : D\u00e9branchement)<\/figcaption><\/figure>\n

Aujourd'hui, KPMG Suisse a pr\u00e9sent\u00e9 sa derni\u00e8re \u00e9tude \"Clarity on Performance of Swiss Private Banks\" sur la situation actuelle dans le domaine du private banking.<\/p>\n

Dans leur \u00e9tude annuelle, KPMG Suisse et l'Universit\u00e9 de Saint-Gall (HSG) ont examin\u00e9 un total de 87 banques priv\u00e9es op\u00e9rant en Suisse et ont \u00e9valu\u00e9 la performance de ces banques priv\u00e9es ainsi que les principales tendances du secteur. Le r\u00e9sultat final est que 2018 a \u00e9t\u00e9 une ann\u00e9e tr\u00e8s d\u00e9cevante pour les banques priv\u00e9es en Suisse.<\/p>\n

Diminution de la part de march\u00e9 en raison de la stagnation des nouveaux actifs nets<\/strong><\/p>\n

Alors que la prosp\u00e9rit\u00e9 augmente dans le monde entier, les nouveaux actifs nets des banques priv\u00e9es suisses stagnent. Seules quelques banques priv\u00e9es ont \u00e9t\u00e9 en mesure de g\u00e9n\u00e9rer r\u00e9guli\u00e8rement plus de 5 % d'argent frais net au cours des derni\u00e8res ann\u00e9es. La croissance nette m\u00e9diane de l'afflux d'argent frais en 2018 n'\u00e9tait que de 0,2 %. Apr\u00e8s avoir justifi\u00e9 pendant des ann\u00e9es la faiblesse de l'afflux net d'argent frais par des probl\u00e8mes d'h\u00e9ritage, de transparence fiscale (AEOI) et d'exigences strictes en mati\u00e8re de r\u00e9glementation et de conformit\u00e9, les banques priv\u00e9es sont maintenant confront\u00e9es \u00e0 la r\u00e9alit\u00e9. Trop de strat\u00e9gies n'ont pas r\u00e9ussi \u00e0 g\u00e9n\u00e9rer la croissance attendue des activit\u00e9s et de la rentabilit\u00e9, et les banques priv\u00e9es sont trop rarement pr\u00e9sentes sur les march\u00e9s en croissance, ce qui limite encore leur capacit\u00e9 \u00e0 attirer suffisamment de nouveaux clients. En cons\u00e9quence, la part de march\u00e9 mondiale des banques priv\u00e9es suisses est en baisse.<\/p>\n

Au cours des derni\u00e8res ann\u00e9es, un groupe de banques priv\u00e9es \u00e0 capitaux suisses a vu le jour, chacune d'entre elles g\u00e9rant plus de 100 milliards de francs suisses. Ce mod\u00e8le a fait ses preuves. En r\u00e8gle g\u00e9n\u00e9rale, ces institutions disposent d'un r\u00e9seau international de succursales qui s'\u00e9tend \u00e9galement aux march\u00e9s en croissance. La taille minimale susmentionn\u00e9e pour un succ\u00e8s durable signifie qu'ils disposent de ressources plus importantes pour l'investissement et le d\u00e9veloppement des entreprises, qu'ils b\u00e9n\u00e9ficient de leur marque en tant que gestionnaires de fortune suisses et qu'ils r\u00e9alisent \u00e9galement des \u00e9conomies d'\u00e9chelle. Dans un secteur o\u00f9 une pr\u00e9sence onshore co\u00fbteuse est n\u00e9cessaire pour l'expansion sur les march\u00e9s de croissance mondiaux, cela donne aux banques un avantage concurrentiel important.<\/p>\n

Chiffres cl\u00e9s en baisse<\/strong><\/p>\n

Seul un tiers des banques priv\u00e9es ont am\u00e9lior\u00e9 leur ratio co\u00fbts\/revenus en 2018. Le ratio co\u00fbts\/revenus m\u00e9dian a augment\u00e9 de 1,9 point de pourcentage, atteignant un nouveau record de 83,6 %. Cette d\u00e9t\u00e9rioration a \u00e9t\u00e9 principalement due \u00e0 des banques de petite taille et peu performantes. Alors que les grandes banques ont am\u00e9lior\u00e9 leur ratio co\u00fbts\/revenus de 2,8 points de pourcentage pour atteindre 79,1 % en 2018 (2017 : 81,9 %), les petites banques ont fonctionn\u00e9 avec un ratio co\u00fbts\/revenus m\u00e9dian de 86,3 % (2017 : 82,4 %).<\/p>\n

La marge b\u00e9n\u00e9ficiaire d'exploitation s'est \u00e9rod\u00e9e en 2018 apr\u00e8s une reprise l'ann\u00e9e pr\u00e9c\u00e9dente. Seulement 39 % des banques priv\u00e9es suisses ont pu augmenter leur marge b\u00e9n\u00e9ficiaire op\u00e9rationnelle en 2018, m\u00eame si les hausses de taux d'int\u00e9r\u00eat aux \u00c9tats-Unis et plus de dix mois de croissance du march\u00e9 mondial ont entra\u00een\u00e9 une augmentation des revenus nets d'int\u00e9r\u00eats et des revenus nets de commissions.<\/p>\n

Le rendement des capitaux propres a poursuivi sa tendance n\u00e9gative en 2018, diminuant dans plus de la moiti\u00e9 des banques priv\u00e9es. \u00c0 seulement 4,1 %, le rendement m\u00e9dian des capitaux propres des banques priv\u00e9es \u00e9tudi\u00e9es est rest\u00e9 \u00e0 peu pr\u00e8s constant par rapport aux ann\u00e9es pr\u00e9c\u00e9dentes, continuant \u00e0 \u00eatre inf\u00e9rieur au niveau cible d'environ 8 \u00e0 10 %, ce qui est \u00e0 peu pr\u00e8s conforme au co\u00fbt des capitaux propres. Un point positif en 2018 est que les grandes banques sont les seules \u00e0 avoir augment\u00e9 leur rendement des capitaux propres : La m\u00e9diane pour les grandes et moyennes banques s'est am\u00e9lior\u00e9e de 2,0 et 0,8 points de pourcentage, respectivement. Pour les grandes banques, cela correspond \u00e0 une augmentation \u00e0 7,8 %, le plus haut niveau depuis 2012 et conforme \u00e0 l'objectif de rendement. En revanche, le rendement m\u00e9dian des fonds propres des petites banques a baiss\u00e9 de 0,6 point de pourcentage pour atteindre 3,1 %.<\/p>\n

Poursuite de la consolidation<\/strong><\/p>\n

Au cours des 18 derniers mois, le nombre de banques priv\u00e9es suisses a encore diminu\u00e9 pour atteindre 101, r\u00e9sultat net de la sortie du march\u00e9 de huit banques priv\u00e9es et de l'obtention par un \u00e9tablissement de sa licence bancaire par la FINMA. Cela signifie qu'un total de 62 banques priv\u00e9es (-38%) ont maintenant disparu du paysage financier suisse depuis 2010. Malgr\u00e9 la vigueur continue des march\u00e9s financiers, qui ont bien rebondi en 2019 apr\u00e8s leur effondrement de fin 2018, les chiffres d'affaires des banques priv\u00e9es ont continu\u00e9 \u00e0 se d\u00e9t\u00e9riorer. Il est probable que cela revienne \u00e0 une nouvelle vague de consolidation.<\/p>\n

Des membres l\u00e9g\u00e8rement plus \u00e2g\u00e9s et plus f\u00e9minins dans les conseils d'administration et les conseils de direction<\/strong><\/p>\n

L'examen de la composition des conseils d'administration montre que leurs membres vieillissent : L'\u00e2ge moyen des membres du conseil d'administration des banques priv\u00e9es suisses est pass\u00e9 de 59 \u00e0 62 ans entre 2012 et 2018, tandis que l'\u00e2ge moyen des membres du conseil de direction a augment\u00e9 d'un an pour atteindre 52 ans. En outre, plus de 40 % des banques priv\u00e9es n'ont enregistr\u00e9 aucun changement de PDG au cours des sept derni\u00e8res ann\u00e9es, et seulement 12,7 % des banques priv\u00e9es ont remplac\u00e9 leur PDG deux fois ou plus pendant cette p\u00e9riode.<\/p>\n

La proportion de femmes dans les conseils d'administration a doubl\u00e9 entre 2012 et 2018, mais elle reste faible (9,8 %). Si la proportion de femmes dans les conseils d'administration a fortement augment\u00e9 en Suisse al\u00e9manique et en Suisse romande (respectivement de 6 \u00e0 11 % et de 4 \u00e0 10 %), elle est rest\u00e9e tr\u00e8s faible en Suisse italienne (de 2 \u00e0 3 %). En ce qui concerne les PDG, seuls six des 127 PDG des sept derni\u00e8res ann\u00e9es \u00e9taient des femmes. N\u00e9anmoins, l'ann\u00e9e 2018 a enregistr\u00e9 un record : on comptait quatre femmes PDG, dont trois n'ont rejoint le conseil d'administration qu'au cours de l'ann\u00e9e.
\n<\/strong><\/p>\n

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