{"id":8047,"date":"2020-10-12T07:58:32","date_gmt":"2020-10-12T05:58:32","guid":{"rendered":"https:\/\/www.m-q.ch\/?p=4269"},"modified":"2021-02-02T14:01:10","modified_gmt":"2021-02-02T13:01:10","slug":"lindice-des-caisses-de-pension-lutte-pour-maintenir-son-niveau-au-cours-du-trimestre","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.m-q.ch\/fr\/lindice-des-caisses-de-pension-lutte-pour-maintenir-son-niveau-au-cours-du-trimestre\/","title":{"rendered":"L'indice des fonds de pension a du mal \u00e0 se maintenir \u00e0 son niveau en trimestre"},"content":{"rendered":"
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Les revenus d'investissement positifs signifient que les actifs sont rest\u00e9s \u00e0 un niveau similaire \u00e0 celui de l'ann\u00e9e pr\u00e9c\u00e9dente. Toutefois, la baisse des taux d'actualisation, qui a entra\u00een\u00e9 une augmentation des obligations en mati\u00e8re de retraite, a entra\u00een\u00e9 une l\u00e9g\u00e8re baisse globale des bilans des entreprises. (Source : Willis Towers Watson)<\/figcaption><\/figure>\n

L'indice des fonds de pension est publi\u00e9 chaque trimestre par Willis Towers Watson dans son Swiss Pension Finance Watch et est bas\u00e9 sur la norme comptable internationale 19 (IAS 19). L'indice repr\u00e9sente l'\u00e9volution trimestrielle du ratio de financement selon la norme IAS 19 au lieu de pr\u00e9senter le ratio de financement des r\u00e9gimes de retraite suisses, par ailleurs typique.<\/p>\n

La r\u00e9cup\u00e9ration des actifs ne compense pas l'augmentation des obligations de pension<\/strong><\/p>\n

Avec le d\u00e9but du quatri\u00e8me trimestre, les entreprises se concentrent de plus en plus sur leurs \u00e9tats financiers, qui comprennent l'\u00e9valuation de leurs plans de retraite. Avec des taux d'actualisation n\u00e9gatifs pour les \u00e9ch\u00e9ances les plus courtes et autour de 0,1% pour les \u00e9ch\u00e9ances restantes, les entreprises sont de nouveau confront\u00e9es au risque d'un accroissement de leurs engagements en fin d'ann\u00e9e. En outre, la reprise qui s'est amorc\u00e9e apr\u00e8s la premi\u00e8re vague de la pand\u00e9mie de coronavirus a ralenti sur les march\u00e9s d'investissement au deuxi\u00e8me trimestre. Au troisi\u00e8me trimestre, les revenus n'ont pas \u00e9t\u00e9 suffisants pour compenser la baisse des taux d'actualisation.<\/p>\n

\"Les obligations d'entreprises suisses ont \u00e9t\u00e9 extr\u00eamement volatiles pendant plus de cinq ans \u00e0 moins de 1,0% - et \u00e0 moins de 0,5% au cours des deux derni\u00e8res ann\u00e9es. Ils tournent actuellement \u00e0 nouveau autour de 0%\", d\u00e9clare Adam Casey, responsable du conseil en retraite d'entreprise chez Willis Towers Watson \u00e0 Zurich. Si les taux d'actualisation sont bri\u00e8vement descendus en dessous de 0% \u00e0 quelques reprises, il n'y a pas eu de p\u00e9riode prolong\u00e9e de taux d'actualisation n\u00e9gatifs. Compte tenu du niveau des taux d'actualisation actuels au troisi\u00e8me trimestre, il semble que le niveau 0% pourrait bient\u00f4t \u00eatre \u00e0 nouveau d\u00e9pass\u00e9. \"Comme il y a un an, les entreprises doivent se pr\u00e9parer \u00e0 ce que les taux d'actualisation soient n\u00e9gatifs \u00e0 la fin de l'ann\u00e9e civile 2020, selon les \u00e9valuations de l'IAS 19\", ajoute-t-il.<\/p>\n

Des taux d'actualisation n\u00e9gatifs signifient que les engagements futurs sont augment\u00e9s plut\u00f4t qu'actualis\u00e9s lors du calcul de leur valeur aux conditions actuelles. L'impact potentiel sur les \u00e9tats financiers est donc un casse-t\u00eate suppl\u00e9mentaire pour les entreprises, qui suivent de pr\u00e8s leur passif en raison des d\u00e9fis importants qu'elles ont d\u00fb relever jusqu'\u00e0 pr\u00e9sent cette ann\u00e9e.<\/p>\n

\u00a0<\/strong>Impact d'une \"deuxi\u00e8me vague\" sur le march\u00e9<\/strong><\/p>\n

Malgr\u00e9 la deuxi\u00e8me vague de la pand\u00e9mie, qui se fait d\u00e9j\u00e0 clairement sentir dans de nombreux pays, les march\u00e9s sont remarquablement r\u00e9sistants. Il est vrai que les rendements ont \u00e9t\u00e9 positifs au troisi\u00e8me trimestre, avec une moyenne l\u00e9g\u00e8rement inf\u00e9rieure \u00e0 2% pour les fonds de pension. Toutefois, les niveaux globaux ne sont pas encore revenus aux niveaux d'avant la crise. N\u00e9anmoins, Michael Valentine, consultant en investissement chez Willis Towers Watson \u00e0 Zurich, estime que les march\u00e9s sont globalement neutres en termes de prix au mieux, mais certainement pas bon march\u00e9 \u00e9tant donn\u00e9 l'impact \u00e9conomique de la crise de la couronne et les risques associ\u00e9s \u00e0 ce qui pourrait \u00eatre une deuxi\u00e8me vague tr\u00e8s intense. \"Les valorisations positives des march\u00e9s d'actions restent dans le haut de la fourchette historique car les investisseurs ne s'attendent pas \u00e0 ce que le potentiel de b\u00e9n\u00e9fices \u00e0 moyen terme soit affect\u00e9 par les risques importants\", dit-il. Les banques centrales continuent de prendre des mesures importantes pour soutenir l'\u00e9conomie, mais l'\u00e9norme augmentation de la dette publique qui en r\u00e9sulte menace \u00e9galement la stabilit\u00e9 des march\u00e9s.<\/p>\n

\u00a0<\/strong>L'allocation d'actifs en p\u00e9riode d'incertitude<\/strong><\/p>\n

La pand\u00e9mie de coronavirus n'est qu'un des nombreux risques que les fonds de pension doivent surveiller dans leurs investissements. Bien que cette pand\u00e9mie domine notre actualit\u00e9, le changement climatique et son impact \u00e9conomique ne sont en aucun cas devenus moins importants. Les investissements durables qui prennent en compte, par exemple, le changement climatique, les grandes questions soci\u00e9tales et les questions de gouvernance (\"environnementales, sociales et de gouvernance\" - ESG) ont souvent \u00e9t\u00e9 consid\u00e9r\u00e9s comme de purs luxes ou comme des investissements non financiers \"doux\" qui n'ont de pertinence que sur des march\u00e9s prometteurs et dynamiques. Toutefois, la pand\u00e9mie actuelle a amen\u00e9 de nombreux investisseurs \u00e0 repenser et \u00e0 prendre plus au s\u00e9rieux l'impact financier potentiel des facteurs ESG sur leurs portefeuilles\", souligne Michael Valentine.<\/p>\n

 <\/p>\n\n\n\n\n
Le rendement du march\u00e9 de 1,9% pour cent au troisi\u00e8me trimestre, mesur\u00e9 par l'indice 2005 LOB-40 plus de Pictet, a satisfait les entreprises ayant des positions de bilan significatives. Les obligations d'entreprises sont revenues \u00e0 leurs niveaux de fin 2019, entra\u00eenant une augmentation des engagements de retraite d'environ 2,5%. Au cours du trimestre, l'impact de l'augmentation des engagements de retraite a l\u00e9g\u00e8rement d\u00e9pass\u00e9 l'impact des rendements positifs des investissements. N\u00e9anmoins, l'indice est rest\u00e9 positif \u00e0 un peu plus de 100%. (Source : Willis Towers Watson)<\/p>\n

 <\/td>\n<\/tr>\n

Informations g\u00e9n\u00e9rales sur l'\u00e9tude<\/strong><\/em><\/p>\n

Le Swiss Pension Finance Watch examine chaque trimestre l'impact de l'\u00e9volution des march\u00e9s des capitaux sur le financement des r\u00e9gimes de retraite en Suisse. L'\u00e9tude fait partie de l'Observatoire mondial du financement des retraites de Willis Towers Watson, dont les r\u00e9sultats pour les principaux march\u00e9s des retraites dans le monde remontent \u00e0 l'an 2000. Les r\u00e9sultats de l'\u00e9tude sont publi\u00e9s tous les trimestres. L'accent est mis sur l'actif et le passif. L'\u00e9tude porte sur les r\u00e9gimes de retraite au Br\u00e9sil, au Canada, dans la zone euro, en Suisse, au Royaume-Uni et aux \u00c9tats-Unis d'Am\u00e9rique.<\/em><\/p>\n

L'impact des march\u00e9s des capitaux sur ces r\u00e9gimes de retraite se situe \u00e0 deux niveaux<\/em><\/p>\n

    \n
  • L'impact du rendement des investissements sur les actifs des r\u00e9gimes<\/em><\/li>\n
  • Les effets des hypoth\u00e8ses \u00e9conomiques sur les obligations de pension (conform\u00e9ment aux normes comptables internationales)<\/em><\/li>\n<\/ul>\n

    Le mod\u00e8le de Willis Towers Watson est bas\u00e9 sur un r\u00e9gime de retraite de r\u00e9f\u00e9rence qui repr\u00e9sente les obligations et les actifs du r\u00e9gime (y compris la composition des actifs) qui se produisent g\u00e9n\u00e9ralement sur le march\u00e9 des pensions respectif consid\u00e9r\u00e9. Un indice des pensions est cr\u00e9\u00e9 en fonction de l'impact de l'\u00e9volution des march\u00e9s financiers sur les actifs et les obligations. Cet indice refl\u00e8te l'\u00e9volution du niveau de financement du r\u00e9gime de retraite de r\u00e9f\u00e9rence.<\/em><\/p>\n

     <\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

    L'indice des caisses de pension est publi\u00e9 chaque trimestre par Willis Towers Watson dans son Swiss Pension Finance Watch et se base sur l'International Accounting Standard 19 (IAS 19). L'indice repr\u00e9sente l'\u00e9volution trimestrielle du taux de financement sous IAS 19, au lieu d'indiquer le taux de couverture typique des plans de pr\u00e9voyance suisses. 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(Quelle: Willis Towers Watson)"},{"@type":"BreadcrumbList","@id":"https:\/\/www.m-q.ch\/pensionskassenindex-kaempft-darum-das-niveau-im-quartal-zu-halten\/#breadcrumb","itemListElement":[{"@type":"ListItem","position":1,"name":"Risikomanagement","item":"https:\/\/www.m-q.ch\/kategorie\/risikomanagement\/"},{"@type":"ListItem","position":2,"name":"Pensionskassenindex k\u00e4mpft darum, das Niveau im Quartal zu halten"}]},{"@type":"WebSite","@id":"https:\/\/www.m-q.ch\/fr\/#website","url":"https:\/\/www.m-q.ch\/fr\/","name":"Gestion et qualit\u00e9 du QM","description":"Plate-forme pour les syst\u00e8mes de gestion int\u00e9gr\u00e9e.","publisher":{"@id":"https:\/\/www.m-q.ch\/fr\/#organization"},"potentialAction":[{"@type":"SearchAction","target":{"@type":"EntryPoint","urlTemplate":"https:\/\/www.m-q.ch\/fr\/?s={search_term_string}"},"query-input":{"@type":"PropertyValueSpecification","valueRequired":true,"valueName":"search_term_string"}}],"inLanguage":"fr-FR"},{"@type":"Organization","@id":"https:\/\/www.m-q.ch\/fr\/#organization","name":"Galledia Trade Media AG","url":"https:\/\/www.m-q.ch\/fr\/","logo":{"@type":"ImageObject","inLanguage":"fr-FR","@id":"https:\/\/www.m-q.ch\/fr\/#\/schema\/logo\/image\/","url":"https:\/\/www.m-q.ch\/wp-content\/uploads\/2020\/12\/cropped-logo_small.png","contentUrl":"https:\/\/www.m-q.ch\/wp-content\/uploads\/2020\/12\/cropped-logo_small.png","width":512,"height":512,"caption":"Galledia Fachmedien AG"},"image":{"@id":"https:\/\/www.m-q.ch\/fr\/#\/schema\/logo\/image\/"},"sameAs":["https:\/\/www.facebook.com\/ManagementUndQualitaet","https:\/\/www.linkedin.com\/showcase\/17982321\/admin\/"]},{"@type":"Person","@id":"https:\/\/www.m-q.ch\/fr\/#\/schema\/person\/47d540e081acd98ccbeb69b55df653d7","name":"Roger Str\u00e4ssle","image":{"@type":"ImageObject","inLanguage":"fr-FR","@id":"https:\/\/www.m-q.ch\/fr\/#\/schema\/person\/image\/","url":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/e4dde3046d8a184d2e2d27651a418883?s=96&d=mm&r=g","contentUrl":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/e4dde3046d8a184d2e2d27651a418883?s=96&d=mm&r=g","caption":"Roger Str\u00e4ssle"},"url":"https:\/\/www.m-q.ch\/fr\/author\/roger-straessle\/"}]}},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.m-q.ch\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/8047","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.m-q.ch\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.m-q.ch\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.m-q.ch\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/35"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.m-q.ch\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=8047"}],"version-history":[{"count":3,"href":"https:\/\/www.m-q.ch\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/8047\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":8196,"href":"https:\/\/www.m-q.ch\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/8047\/revisions\/8196"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.m-q.ch\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media\/8195"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.m-q.ch\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=8047"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.m-q.ch\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=8047"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.m-q.ch\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=8047"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}