{"id":3525,"date":"2019-08-22T18:50:48","date_gmt":"2019-08-22T16:50:48","guid":{"rendered":"https:\/\/www.m-q.ch\/?p=3525"},"modified":"2019-09-02T15:48:41","modified_gmt":"2019-09-02T13:48:41","slug":"un-terzo-delle-banche-private-svizzere-ha-una-performance-insufficiente","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.m-q.ch\/it\/ein-drittel-der-schweizer-privatbanken-sind-leistungsschwach\/","title":{"rendered":"Un terzo delle banche private svizzere \u00e8 sottoperformante"},"content":{"rendered":"
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Solo poche banche private sono state in grado di generare costantemente pi\u00f9 del 5% di nuove attivit\u00e0 nette negli ultimi anni, secondo il nuovo studio di KPMG. (Immagine simbolo: Unplash)<\/figcaption><\/figure>\n

Oggi, KPMG Svizzera ha presentato il suo ultimo studio \"Clarity on Performance of Swiss Private Banks\" sulla situazione attuale del private banking.<\/p>\n

Nel loro studio annuale, KPMG Svizzera e l'Universit\u00e0 di San Gallo (HSG) hanno esaminato un totale di 87 banche private operanti in Svizzera e hanno valutato la performance di queste banche private e le tendenze chiave del settore. La linea di fondo \u00e8 che il 2018 \u00e8 stato un anno molto deludente per le banche private in Svizzera.<\/p>\n

Quota di mercato in declino a causa della stagnazione delle nuove attivit\u00e0 nette<\/strong><\/p>\n

Mentre il benessere aumenta in tutto il mondo, i nuovi attivi netti delle banche private svizzere ristagnano. Solo poche banche private sono state in grado di generare costantemente pi\u00f9 del 5% di nuovo denaro netto negli ultimi anni. La crescita netta mediana di nuovo denaro nel 2018 \u00e8 stata solo dello 0,2%. Dopo anni passati a giustificare il basso livello di nuovi capitali netti con questioni di eredit\u00e0, trasparenza fiscale (AEOI) e severi requisiti normativi e di conformit\u00e0, le banche private stanno ora affrontando la realt\u00e0. Troppe strategie non sono riuscite a generare la crescita di business e redditivit\u00e0 prevista, e le banche private sono troppo raramente presenti nei mercati in crescita, limitando ulteriormente la loro capacit\u00e0 di attrarre un numero sufficiente di nuovi clienti. Di conseguenza, la quota di mercato globale delle banche private svizzere sta diminuendo.<\/p>\n

Negli ultimi anni, \u00e8 emerso un gruppo di banche private di propriet\u00e0 svizzera, ognuna con pi\u00f9 di 100 miliardi di franchi svizzeri in gestione. Questo si \u00e8 dimostrato un modello di successo. Di regola, queste istituzioni hanno una rete internazionale di filiali che si estende anche ai mercati in crescita. La suddetta dimensione minima per un successo sostenibile significa che hanno maggiori risorse per gli investimenti e lo sviluppo del business, beneficiano del loro marchio come gestori patrimoniali svizzeri e ottengono anche economie di scala. In un settore in cui una presenza onshore costosa \u00e8 necessaria per l'espansione nei mercati globali in crescita, questo d\u00e0 alle banche un importante vantaggio competitivo.<\/p>\n

Cifre chiave in calo<\/strong><\/p>\n

Solo un terzo delle banche private ha migliorato il proprio cost-income ratio nel 2018. Il rapporto costo-reddito mediano \u00e8 aumentato di 1,9 punti percentuali a un nuovo massimo storico dell'83,6%. Questo deterioramento \u00e8 stato principalmente guidato da banche piccole e sottoperformanti. Mentre le grandi banche hanno migliorato il loro cost-income ratio di 2,8 punti percentuali al 79,1 per cento nel 2018 (2017: 81,9 per cento), le piccole banche hanno operato con un cost-income ratio mediano dell'86,3 per cento (2017: 82,4 per cento).<\/p>\n

Il margine di profitto operativo si \u00e8 eroso nel 2018 dopo una ripresa nell'anno precedente. Solo il 39% delle banche private svizzere sono state in grado di aumentare il loro margine di profitto operativo nel 2018, anche se i rialzi dei tassi di interesse negli Stati Uniti e pi\u00f9 di dieci mesi di crescita del mercato globale avevano portato a un aumento dei proventi netti da interessi e delle commissioni nette.<\/p>\n

Il ritorno sul patrimonio netto ha continuato la sua tendenza negativa nel 2018, diminuendo in pi\u00f9 della met\u00e0 delle banche private. Con appena il 4,1%, il rendimento mediano del capitale proprio per le banche private intervistate \u00e8 stato pi\u00f9 o meno costante rispetto agli anni precedenti, continuando a essere al di sotto del livello target di circa l'8-10%, che \u00e8 pi\u00f9 o meno in linea con il costo del capitale. Un punto luminoso nel 2018 \u00e8 stato quello delle grandi banche, che sono state le uniche ad aumentare il loro ritorno sul patrimonio netto: La mediana delle banche grandi e medie \u00e8 migliorata rispettivamente di 2,0 e 0,8 punti percentuali. Per le grandi banche, questo corrispondeva a un aumento al 7,8%, il pi\u00f9 alto dal 2012 e in linea con il rendimento obiettivo. Al contrario, il rendimento mediano del patrimonio netto delle piccole banche \u00e8 diminuito di 0,6 punti percentuali al 3,1%.<\/p>\n

Consolidamento continuo<\/strong><\/p>\n

Negli ultimi 18 mesi, il numero di banche private svizzere \u00e8 sceso ulteriormente a 101 ora, il risultato netto di otto banche private che sono uscite dal mercato e un istituto che ha ricevuto la licenza bancaria dalla FINMA. Ci\u00f2 significa che un totale di 62 banche private (-38%) sono scomparse dal panorama finanziario svizzero dal 2010. Nonostante la continua forza dei mercati finanziari, che sono rimbalzati bene nel 2019 dopo il loro crollo di fine 2018, i numeri di business delle banche private hanno continuato a peggiorare. Questo equivale probabilmente a un'altra ondata di consolidamento.<\/p>\n

Membri leggermente pi\u00f9 anziani e pi\u00f9 donne nei consigli di amministrazione e nei consigli esecutivi<\/strong><\/p>\n

Uno sguardo alla composizione dei consigli di amministrazione mostra che i loro membri stanno invecchiando: L'et\u00e0 media dei membri dei consigli di amministrazione delle banche private svizzere \u00e8 passata da 59 a 62 anni tra il 2012 e il 2018, mentre l'et\u00e0 media dei membri dei consigli di amministrazione \u00e8 aumentata di un anno, a 52 anni. Inoltre, pi\u00f9 del 40% delle banche private non ha registrato cambiamenti di CEO negli ultimi sette anni, e solo il 12,7% delle banche private ha sostituito il proprio CEO due o pi\u00f9 volte durante questo periodo.<\/p>\n

La percentuale di donne nei consigli di amministrazione \u00e8 raddoppiata tra il 2012 e il 2018, ma rimane bassa al 9,8%. Mentre la proporzione di donne nei consigli di amministrazione \u00e8 aumentata fortemente nella Svizzera tedesca e francese (dal 6 all'11% e dal 4 al 10%, rispettivamente), \u00e8 rimasta molto bassa nella Svizzera italiana (dal 2 al 3%). In termini di CEO, solo sei dei 127 CEO totali degli ultimi sette anni erano donne. Ciononostante, il 2018 ha registrato un picco: c'erano quattro CEO donne, tre delle quali sono entrate nel comitato esecutivo solo durante l'anno.
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Heute hat die KPMG Schweiz die neueste Studie „Clarity on Performance of Swiss Private Banks“ zur gegenw\u00e4rtigen Situation im Private Banking pr\u00e4sentiert. In ihrer j\u00e4hrlichen Studie untersuchten KPMG Schweiz und die Universit\u00e4t St. Gallen (HSG) insgesamt 87 in der Schweiz t\u00e4tige Privatbanken und bewerteten die Leistung dieser Privatbanken sowie die wichtigsten Branchentrends. 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